2008 - criza din Rusia și din lume, consecințele ei pentru economia globală. Criza financiară mondială 2008: cauze și context

2024 Autor: Henry Conors | [email protected]. Modificat ultima dată: 2024-02-12 12:09

În 2008, criza a cuprins întreaga lume. Începutul problemelor financiare mondiale a început odată cu prăbușirea bursei. În balustrada din 21 până în 22 ianuarie, haosul a domnit pe toate schimburile. Nu doar prețurile acțiunilor s-au prăbușit, ci și acțiunile companiilor care mergeau bine. Chiar și corporații mari precum Gazprom din Rusia au suferit pierderi. La scurt timp după scăderea acțiunilor pe piața mondială a petrolului, prețul petrolului a început să scadă. Pe piețele de valori a început o perioadă de instabilitate, care a lăsat o amprentă semnificativă pe piețele de mărfuri. În ciuda încercărilor economiștilor de a justifica situația (aceștia au anunțat public corecția prețului acțiunilor), pe 28 ianuarie, întreaga lume a avut ocazia să urmărească o nouă prăbușire a burselor.

Cum a început criza?

În 2008, criza nu a început pe 21 ianuarie cu o scădere a stocurilor, ci pe 15 ianuarie. Grupul bancar Citigroup a înregistrat o reducere a profiturilor, care a fost principalul imbold pentru scăderea valorii acțiunilor la Bursa de Valori din New York. Au avut loc următoarele evenimente:

Dow Jones a scăzut cu 2,2%.
Standard &Poor's scade cu 2,51%.
Nasdaq compozit - cu 2,45%.

Numai 6 zile mai târziu, consecințele modificărilor de preț s-au manifestat la bursă și și-au pus amprenta asupra situației din întreaga lume. Majoritatea jucătorilor de pe piața valutară au văzut în sfârșit că, în realitate, multe companii nu se simt foarte bine. În spatele ratelor mari de capitalizare, în spatele costului ridicat al acțiunilor se ascund pierderile cronice. Mulți experți economici au prezis o criză în 2008 încă din 2007. Au existat sugestii că doi ani mai târziu Rusia s-ar confrunta cu vremuri grele din cauza faptului că resursele pieței interne nu vor fi niciodată epuizate. Pentru economia globală, scăderea a fost prezisă mai devreme.

Probleme despre Mesagerii lumii în 2008 și evoluții

Deși criza globală din 2008 a început odată cu căderea burselor de valori, au existat multe precondiții pentru apariția ei. Scăderea stocurilor a fost doar un semnal de avertizare asupra unei situații în schimbare dinamică. În lume s-au înregistrat supraproducție de mărfuri și o acumulare semnificativă de capital. Instabilitatea bursei a mărturisit că au existat anumite probleme cu vânzarea mărfurilor. Următoarea verigă deteriorată în economia mondială a fost sfera producției. Schimbările globale ale economiei pe care le-a adus criza din 2008 au avut un impact semnificativ asupra vieții oamenilor obișnuiți.

Economia globală a fost caracterizată de o situație în care oportunitățile și perspectivele piețelor au fost complet epuizate. În ciuda oportunității de extindere a producției și a disponibilității fondurilor gratuite, veniturile au devenitfoarte problematic. Încă din 2007, veniturile clasei muncitoare au putut fi observate în scădere în țări precum SUA și Marea Britanie. Contracția piețelor ar putea fi cu greu limitată de o creștere atât a creditelor de consum, cât și a creditelor ipotecare. Situația a escaladat când a devenit evident că populația nu poate plăti nici măcar dobânda la împrumuturi.

Prima criză globală din istoria omenirii

În perioada 2008-2009, majoritatea țărilor lumii s-au confruntat cu o criză financiară și economică, ceea ce a dus la ca fenomenul să primească statutul de „global”. Criza din 2008, care a fost amintită multă vreme, a afectat nu numai țările capitaliste, ci și economiile statelor post-socialiste. Ultima regresie din lume până în 2008 la o scară atât de mare a avut loc în 1929-1933. La vremea aceea, lucrurile mergeau atât de prost, încât sate cu cutii de carton au crescut în jurul marilor orașe americane, deoarece majoritatea populației, din cauza șomajului, nu putea asigura un salariu de trai. Specificul dezvoltării fiecărei țări individuale a lumii a determinat consecințele fenomenului pentru fiecare popor.

Coexistența densă a economiilor lumii, dependența majorității statelor de dolar, precum și rolul global al Statelor Unite pe piața mondială în calitate de consumator, a dus la faptul că problemele au fost „retipărite” asupra vieții aproape tuturor țărilor. Doar China și Japonia au rămas în afara influenței „gigantului economic”. Criza nu a fost ca un fulger din senin. Situația a înflorit treptat și sistematic. O posibilă prăbușire a economiei a fost indicată de tendințe puternice în creștere. În plus, Statele Unite pe parcursul anului 2007 au reușit să scadă dobânda cu 4,75%. Acesta este un fenomen necaracteristic pentru o perioadă de stabilitate, care nu a trecut neobservat de speculatorii fundamentaliști. Merită spus că faptul că nu a existat nicio reacție pe piața valutară la reducerea cursului din America ca atare a vorbit despre dificultățile viitoare. Ceea ce sa întâmplat în ajunul crizei este doar una dintre etapele inițiale standard ale fenomenului. Statele au deja probleme în această perioadă, dar sunt ascunse și nu se fac simțite clar. De îndată ce ecranul a fost mutat și lumea a văzut starea reală a lucrurilor, a început panica. Nu era nimic de ascuns, ceea ce a dus la prăbușirea economiei în majoritatea statelor.

Criza financiară din 2008 din întreaga lume

Principalele caracteristici ale crizei și consecințele acesteia sunt comune fiecărui stat din lume. În același timp, există și diferențe importante care sunt caracteristice fiecărei țări. De exemplu, în 9 din 25 de țări ale lumii s-a înregistrat o creștere bruscă a PIB-ului. În China, cifra a crescut cu 8,7%, iar în India - cu 1,7%. Dacă luăm în considerare țările post-sovietice, PIB-ul a rămas la același nivel în Azerbaidjan și Belarus, Kazahstan și Kârgâzstan. Banca Mondială s-a concentrat asupra faptului că criza din 2008 a dus la o scădere generală a PIB-ului în 2009 cu 2,2% la nivel mondial. Pentru țările dezvoltate, această cifră a fost de 3,3%. Piețele în curs de dezvoltare și cele emergente nu au înregistrat o scădere, ci o creștere, deși una mică,doar 1,2%.

Profunzimea scăderii PIB a variat semnificativ în funcție de țară. Cea mai mare lovitură a căzut pe Ucraina (scăderea a fost de 15,2%) și Rusia (7,9%). Acest lucru a condus la o scădere a competitivității globale a țărilor de pe piața mondială. Ucraina și Rusia, care s-au bazat pe forțele de autoreglare ale pieței, au suferit consecințe mai grave de natură socio-economică. Statele care au preferat să mențină fie poziții de comandă, fie poziții puternice în economie au îndurat cu ușurință „haosul economic”. Acestea sunt China și India, Brazilia și Belarus, Polonia. Deși criza din 2008 a lăsat o anumită amprentă asupra fiecărei țări ale lumii, ea avea peste tot propria sa forță și structură individuală.

Criza economică globală din Rusia: început

Cauzele crizei din 2008 pentru Rusia nu au fost doar externe, ci și interne. A doborî pământul de sub picioarele marelui stat a fost scăderea costului petrolului și metalelor. Nu doar aceste industrii au fost lovite. Situația s-a înrăutățit semnificativ din cauza lichidității scăzute a masei monetare a țării. Problema a început în 2007, între septembrie și octombrie. Acesta a fost un semnal clar că banii din băncile rusești aproape s-au epuizat. Cererea de împrumuturi în rândul cetățenilor a depășit de multe ori oferta disponibilă. Criza din 2008 din Rusia a fost marcată de faptul că instituțiile financiare interne au început să împrumute fonduri în străinătate cu dobândă. În același timp, Banca Centrală a Rusiei a oferit o rată de refinanțare de 10%. Încă de la 1 augustÎn 2008, mărimea datoriei externe a țării a fost de 527 miliarde de dolari. Odată cu declanșarea crizei globale, în toamna aceluiași an, statele occidentale au încetat să mai finanțeze Rusia din cauza situației.

Principala problemă a Rusiei este lichiditatea banilor

Pentru Rusia, lichiditatea masei monetare a fost cea care a format criza din 2008. Motivele generale, cum ar fi scăderea stocurilor, au fost secundare. În ciuda creșterii anuale a masei monetare în ruble timp de 10 ani cu 35-60%, moneda nu s-a consolidat. Când criza globală din 2008 era pe cale să se manifeste, principalele țări occidentale au format o anumită stare de lucruri. Deci, 100 c.u. PIB-ul fiecărui stat a corespuns la cel puțin 250-300 USD. active bancare. Cu alte cuvinte, activele totale ale băncilor erau de 2,5-3 ori mai mari decât valorile totale ale PIB-ului statelor. Raportul de 3 la 1 face ca structura financiară a fiecăruia dintre state să fie stabilă în raport nu numai cu schimbările externe, ci și cu cele interne. În Rusia, când a început criza financiară din 2008, nu existau mai mult de 70-80 de ruble de active la 100 de ruble de PIB. Aceasta este cu aproximativ 20-30% mai mică decât masa monetară a PIB-ului. Acest lucru a dus la pierderea lichidității în aproape întregul sistem bancar din stat, băncile au încetat să acorde credite. O mică eroare în funcționarea economiei mondiale a avut un efect negativ asupra vieții țării în ansamblu. Situația din țară, determinată de criza din 2008, este plină de repetiții până la eradicarea completă a problemei lichidității monedei naționale.

Banca Centrală a Rusiei însăși a provocat criza

Criza din 2008 din Rusia a avut loc în mare parte din cauza unor factori interni. Influența externă nu a făcut decât să sporească regresul în țară. În momentul în care Banca Centrală a Federației Ruse a decis să majoreze rata dobânzii, nivelul producției a scăzut brusc. Numărul de nerambursări în sectorul real, chiar înainte de manifestarea crizei din 2008, a variat cu 2%. La sfârșitul anului 2008, Banca Centrală crește rata de refinanțare la 13%. Planul era de a echilibra cererea și oferta. De fapt, acest lucru a dus la o creștere a costului împrumuturilor pentru întreprinderile mici, mijlocii și private (18-24%). Împrumuturile au devenit nesustenabile. Numărul de nerambursări a crescut de 3 ori din cauza incapacității cetățenilor de a-și rambursa datoriile către bănci. Până în toamna anului 2009, procentul de nerambursări în țară a crescut la 10. Rezultatul deciziei privind rata dobânzii a fost o reducere bruscă a volumelor de producție și închiderea unui număr mare de întreprinderi pe întreg teritoriul statului. Cauzele crizei din 2008, pe care țara și-a creat-o într-o măsură mai mare, au dus la prăbușirea economiei unui stat în curs de dezvoltare cu cerere mare de consum și performanță economică ridicată. Ar fi fost posibil să se evite consecințele haosului mondial prin injectarea de fonduri în bănci de încredere de către blocul financiar al statului. Prăbușirea bursei nu a avut un impact atât de semnificativ asupra statului, întrucât economia companiilor are prea puțin de-a face cu tranzacționarea la bursă, iar 70% din acțiuni sunt deținute de investitori străini.

Cauzele crizei globale de natură globală

În 2008-2009, criza a cuprins aproape toate sectoarele de activitate guvernamentală, în special petrolul și cele care erau direct legate de resursele industriale. O tendință care creștea cu succes din 2000 a fost adusă la nimic. Prețurile la bunurile agroindustriale și „aurul negru” au crescut. Costul unui baril de petrol a atins vârful în iulie și sa oprit la 147 USD. Mai mult decât acest cost, prețul combustibilului nu a crescut niciodată. Odată cu creșterea prețului petrolului, prețurile aurului au crescut, ceea ce a format deja suspiciunile investitorilor cu privire la un rezultat nefavorabil al situației.

Timp de 3 luni, prețul petrolului a scăzut la 61 USD. Din octombrie până în noiembrie, a existat o altă scădere de preț de 10 USD. Scăderea costului combustibilului a fost cauza principală a scăderii indicilor și a nivelurilor de consum. În aceeași perioadă, în Statele Unite a început criza creditelor ipotecare. Băncile au oferit oamenilor fonduri pentru a cumpăra locuințe în valoare de 130% din valoarea lor. Ca urmare a scăderii nivelului de trai, debitorii nu au reușit să-și ramburseze datoriile, iar garanția nu a acoperit datoria. Depozitele cetățenilor americani pur și simplu s-au topit în fața ochilor noștri. Consecințele crizei din 2008 și-au pus amprenta asupra majorității americanilor.

Care a fost ultimul pahar?

Pe lângă evenimentele descrise mai sus, unele fenomene care au avut loc în lume în perioada pre-criză și-au pus amprenta asupra situației. De exemplu, putem aminti deturnarea de fonduri de către un comerciant cu normă întreagă al uneia dintre cele mai mari bănci franceze, Societe Generale. Jerome Carviel nu numai că a ruinat în mod sistematic compania, ci a arătat în mod clar publicului toate deficiențele în munca celui mai mare.organizatie financiara. Situația a demonstrat clar cât de liber pot dispune comercianții de personal de fondurile firmelor care i-au angajat. Acest lucru a stimulat criza din 2008. Mulți asociază motivele formării situației cu piramida financiară a lui Bernard Madoff, care a întărit trendul negativ al indicelui bursier global.

Criza financiară globală din 2008 a fost exacerbată de aflație. Aceasta este o creștere bruscă a prețurilor la produsele agroindustriale. Indicele prețurilor FAO a crescut sistematic pe fondul declinului pieței bursiere globale. Indicele a atins vârful în 2011. Companiile din întreaga lume, în încercarea de a-și îmbunătăți cumva propria stare de lucruri, au început să accepte tranzacții foarte riscante, care au adus în cele din urmă mari pierderi. Putem spune despre reducerea volumului de achiziții de mărfuri din industria auto. Cererea a scăzut cu 16%. În America, cifra a fost - 26%, ceea ce a dus la o scădere a cererii de produse din metalurgie și alte industrii conexe.

Ultimul pas către haos a fost creșterea ratei LIBOR în America. Evenimentul a avut loc în legătură cu deprecierea dolarului în perioada 2002-2008. Problema este că în perioada de glorie a economiei și cu dezvoltarea acesteia într-un ritm incredibil de rapid, nu ar fi deplasat să ne gândim la o alternativă la dolar.

Consecințele crizei din 2008 pentru economia globală

Economia globală se confruntă cu suișuri și coborâșuri din când în când. Există evenimente în istorie care schimbă direcția vieții economice. Criza financiară din 2008 a dat peste cap complet economia mondială. Privind situațiala nivel global, economia mondială după haos a devenit mai uniformă. Salariile din țările industrializate, care au fost scăzute în timpul crizei, și-au revenit aproape complet. Aceasta a făcut posibilă la vremea lui reabilitarea dezvoltării industriei mondiale în statele capitaliste. O creștere semnificativă a fost observată în țările care abia încep să se dezvolte. Pentru ei, depresia globală a fost o oportunitate unică de a-și realiza potențialul pe piața mondială. Nedepende direct de burse și de dolar, statele subdezvoltate nu au fost nevoite să facă față situației. Și-au îndreptat energiile spre propria lor dezvoltare și prosperitate.

Centrele de acumulare au rămas în SUA, UE și Marea Britanie, ceea ce a dus la un boom industrial. Componenta tehnologică a început să se îmbunătățească, ceea ce continuă și astăzi. Multe țări și-au revizuit politicile, ceea ce a făcut posibilă construirea unei economii de încredere pentru viitor. Pentru unele state, criza a avut efecte pozitive foarte impresionante. De exemplu, țările care au fost tăiate de la finanțare externă din cauza situației din lume au avut posibilitatea de a reabilita activitatea economică internă. Rămas fără provizii materiale din exterior, guvernul a fost nevoit să reverse restul bugetului în sectoarele interne, fără de care este imposibil să se asigure confortul minim al nivelului de trai al cetățenilor. Astfel, direcțiile economiei, care au rămas anterior în afara zonei de influență, s-au schimbat astăzi.

Cum va fi situația în 2015, în timp cerămâne un mister. Unii economiști sunt convinși că situația actuală din lume este un fel de ecou al crizei din 2008, una dintre consecințele pline de culoare, dar în toată regula, ale depresiei globale. Situația amintește de criza din 2008. Motivele converg: