Riscuri ale proiectului: exemplu, evaluarea riscurilor, analiza posibilelor evenimente

2024 Autor: Henry Conors | [email protected]. Modificat ultima dată: 2024-02-12 12:14

Acest articol va vorbi despre riscurile proiectului, se vor da exemple, după cum se spune - „din viață”. Pentru a gestiona procesul de efectuare a muncii, se stabilesc întotdeauna aceleași obiective: economisirea timpului și a banilor investiți. Pentru a minimiza riscurile proiectului, dintre care exemple sunt foarte numeroase, este creat managementul riscului, înarmat cu o metodologie specială. Și asta pe lângă faptul că sponsorul proiectului va vedea eficacitatea unei astfel de lucrări. Este posibil să aibă loc orice eveniment periculos, dar nu este un fapt că impactul său asupra desfășurării muncii va fi neapărat negativ. Din când în când, se remarcă și riscurile pozitive ale proiectului. Exemplu: un proiect are dintr-o dată un expert adevărat care va distruge toată munca depusă în zgârieturi, dar în cele din urmă va accelera semnificativ apariția rezultatelor și le va adăuga calitate.

Cum să preziceți probabilitatea?

Riscul este un eveniment probabilist care poate avea loc fie garantat, fie brusc. Nu este atât de greu de prevăzut riscurile garantate ale proiectului. Exemplu: software-ul cu licență aproape întotdeauna crește prețul la sfârșitul anului. Este chiar dificil să-l numiți un risc - este mai degrabă un dat de care trebuie luat în considerare atunci când planificați resursele.

Dar există și exemple cu adevărat periculoase de riscuri ale unui proiect de investiții, care sunt aproape imposibil de prevăzut. De exemplu, o scădere a solvabilității populației și o pierdere a cererii pentru produsele proiectului, atunci va fi necesară reglementarea prețurilor sau luarea altor măsuri destul de dureroase.

Orice proiecte legate de investiții nu pot decât să se refere la timpul viitor și, prin urmare, nu există niciodată nicio certitudine în rezultatele prezise. Poate fi afectată atât de inflație, cât și de prăbușirea crizei economice, precum și de orice eveniment de forță majoră: dezastru natural, incendiu și altele asemenea. Nu are sens să te aștepți la un astfel de eveniment, dar totuși trebuie să fii pregătit. În plus, neapărat neapărat probleme mai mici pe măsură ce proiectul de investiții este implementat.

Exemple de riscuri: producătorii concurenți au apărut pe piață într-o multitudine. Cum să fii? Doar stimulentele de aprovizionare vor salva proiectul. Sau s-a întâmplat ceva ce nu era de așteptat (schimbările externe de orice natură pot avea un impact - de la inflaționist, politic, social, comercial până la apariția bruscă a noilor tehnologii): clar nu vor fi suficiente fonduri pentru a continua proiectul. Aici, cu siguranță, va fi necesar să suspendăm ușor dezvoltarea proiectului cu amânarea lansării pentru perioada necesară. Pe scurt, există întotdeauna un anumit risc.

Evaluarea riscului de proiect

Exemplul de predestinare dat mai sus, când costul software-ului este planificat să crească, este foarte tipic. Există tehnici care vă permit să evaluați și să anticipați multe și nu atât de simple situații. Iată un exemplu de evaluare a riscului de proiect cu o anumită poziție selectată. Orice proiect de investiții presupune, în primul rând, viziunea investitorului, și nu a intermediarilor și a antreprenorului care implementează proiectul.

Primul pas este luarea în considerare a situației macroeconomice - atât în țara gazdă, cât și în întreaga lume, dacă sunt evaluate riscurile proiectului. Un exemplu de anunțare a sancțiunilor este în fața ochilor tuturor. Dacă situația este analizată cu atenție, se poate presupune cu exactitate cât de bine sau de prost se va dezvolta economia.

Urmează o analiză a situației din industrie în care proiectul ar trebui să fie realizat cu management al riscului. Un exemplu în acest sens pot fi întreprinderile care funcționează cu succes în condițiile noastre dificile de criză globală și numeroase sancțiuni, în care s-au efectuat cercetările de marketing necesare în timp, s-a făcut o analiză detaliată a activităților concurenților, s-au prezis prețurile, s-au făcut propriile și tehnologiile altora au fost analizate și s-au luat toate măsurile pentru a depăși cu succes dificultățile în cazul apariției bruște de noi produse de la concurenți.

Următorul pas este examinarea proiectului de investiții în sine, luându-l din punct de vedere al producției. Sunt luate în considerare toate scenariile posibile de implementare, cel optim fiind selectat acolo unde este posibilmanagementul riscului de proiect. Exemple de astfel de lucrări sunt cunoscute de fiecare antreprenor și manager de proiect, deoarece acestea sunt bazele activității antreprenoriale. Cu toate acestea, asta nu este tot. Este imposibil să faci fără un studiu detaliat al activităților comerciale și de producție: stocurile de materiale și materii prime, tehnologia de producție, precum și vânzările, costurile de producție și multe altele.

Specificitate și incertitudine

De îndată ce un proiect are variabilitate în decizii, precum și în rezultate, acesta intră automat în categoria de nesigur și riscant. Este posibil să nu fie oferite exemple specifice de analiză a riscului proiectului, deoarece fiecare caz nou este unic, circumstanțele și condițiile sunt diferite peste tot. Cel mai adesea, creatorii proiectului cred că nu este necesar să se calculeze riscurile pentru mulți ani înainte - conducerea viitoare a întreprinderii se va îngrijora de acest lucru. Acest lucru nu este în întregime corect, ceea ce înseamnă că este greșit.

Pentru completitudinea analizei riscurilor unui proiect de investitii, folosind exemplul unei intreprinderi anume, se poate arata doar ca, pe langa determinarea riscurilor, sunt conturate masurile necesare pentru minimizarea acestora. Desigur, fiecare întreprindere are atât riscuri, cât și activități care nu sunt asemănătoare cu cele cu care vecinii își bat minierele. Cu toate acestea, conceptele de incertitudine și risc sunt oarecum diferite unele de altele. Prima este o anumită inexactitate a informațiilor sau incompletitudinea acesteia în identificarea riscurilor proiectului. Exemplele se referă de obicei la condițiile de implementare. Iar riscul este apariția în cursul implementării unor condiții care duc în mod necesar la anumite consecințe negative sau pentruîntregul proiect sau pentru participanții individuali.

Aceasta înseamnă că incertitudinea este o caracteristică obiectivă care afectează absolut orice participant în mod egal. Poate fi și un risc financiar al proiectului. Exemplu: prețul viitor al unei materii prime nu este determinat. Acest lucru, desigur, va afecta mulți participanți la proiect în grade diferite: prețul, de exemplu, al combustibilului îl va forța pe unul dintre ei să abandoneze proiectul, în timp ce celăl alt își va asuma riscul. Astfel, acest risc este mult mai subiectiv, deși incertitudinea obișnuită a provocat-o.

Impactul riscului asupra proiectului

Riscul este asociat în mod necesar cu consecințe negative ulterioare. Exemple de riscuri ale unui proiect social (și multe altele): pierderi, întârzieri în implementarea proiectului și altele asemenea. Există o altă interpretare: este posibilitatea absolută a oricăror abateri - pozitive sau negative - ale indicatorilor de la valorile proiectate.

Riscul, conform acestei interpretări, este posibilitatea de pericol, un eveniment care se va întâmpla sau nu. Dacă se întâmplă, vor exista opțiuni pentru consecințe: un rezultat pozitiv (de exemplu, profit sau orice alt beneficiu), un rezultat negativ (pierderi, daune, pierderi etc.), un rezultat zero (când proiectul s-a dovedit a fi să fie fără pierderi sau fără profit).

În timpul analizei amenințărilor financiare sau organizaționale, identificarea riscurilor proiectului este de mare importanță. Un exemplu de cea mai reușită opoziție la condițiile negative de orice fel poate fi dat doar de o echipă care are documentațietoți participanții sunt angajați în identificarea caracteristicilor riscurilor care reprezintă o amenințare. Mai mult, acest proces continuă constant, în toate etapele proiectului. În primul rând se face o analiză a documentației - planuri de proiect, date privind contractele anterioare etc.). De aici, primele și principalele intrări apar în analiză.

Practic toată documentația de proiect poate servi ca sursă de informații despre risc, de la descrierile produselor și obiectivele de ipoteză până la date istorice. Este utilizată metoda de colectare a informațiilor care este cea mai eficientă. Poate fi metoda Delphi, brainstorming, diverse sondaje și altele asemenea.

Se efectuează și analiza listelor de verificare, care conțin o listă de riscuri pentru astfel de proiecte. Pe Internet, de exemplu, puteți găsi un număr mare de ele. În continuare, se formează un registru al riscurilor proiectului. Exemplele de registru conțin nu numai o listă de riscuri detaliate, ci și o listă de posibile strategii de răspuns în cazul în care riscurile sunt identificate. Și, în final, se efectuează analiza finală - cantitativă și calitativă.

Structura de defalcare a riscului

Pentru a identifica riscurile, a le clasifica și a face o analiză, se folosește o structură ierarhică precum un arbore de risc. Exemplele de proiecte cu riscuri gestionate arată o analiză calitativă, care asigură un proces complet de identificare și sistematizare până la cele mai mici niveluri de detaliu și legături trasabile cu restul elementelor proiectului. Similar cu structura de defalcare a muncii: managementul organizaționalproiect, defalcarea costurilor proiectului, resursele proiectului și așa mai departe. Numai elementele din arbore sunt sortate după importanță și natură.

Managementul modern de proiect implică utilizarea de șabloane generice pentru a defalca riscurile proiectului. Tehnologia pentru crearea unui astfel de arbore de risc este foarte asemănătoare cu tehnologia de împărțire a muncii. Elementele ierarhice sunt uneori înlocuite cu o simplă listă de riscuri de proiect așteptate, mai des cu o structură ierarhică nu prea complexă, de două sau trei niveluri.

Cu toate acestea, nivelul inferior este întotdeauna riscul cuantificat sau descrierea riscului proiectului. Exemplele pot arăta unul sau mai multe evenimente în ansamblu, dar întotdeauna cu consecințe vizibile. Arborele de lucru și arborele de risc sunt dezvoltate pe materialul unei varietăți de baze de descompunere. Acestea sunt importanța, prioritățile, semnificația, necesitatea unei analize mai profunde, natura consecințelor, răspunsurile și așa mai departe.

Elementele unui plan de management de proiect

Unul dintre aceste elemente este registrul de risc al proiectului. Exemple în practica de afaceri pot fi găsite peste tot. În primul rând, este un document care conține rezultatele unei analize calitative și cantitative a riscurilor, precum și un plan de răspuns pentru consecințele acestora, dacă acestea apar.

Registrul de risc detaliază toate pericolele suspectate cu o descriere detaliată, categorie, cauză, nivel de probabilitate, impact pozitiv sau negativ asupra obiectivelor finale. Desigur, fiecare risc perceput vine curăspunsuri anticipate. De asemenea, indică starea curentă. Acesta este unul dintre elementele principale ale planului de management al proiectului.

O etapă separată a managementului riscului este evaluarea acestora de către participanții la proiect. Atunci când se fac investiții de capital mari, nivelul de incertitudine este foarte mare, iar metodele probabilistice și statistice sunt în mod clar insuficiente aici. Mai mult decât atât, există încă puține informații inițiale despre originile proiectului și este foarte greu de prevăzut situații unice.

Matrice de risc

În astfel de momente vine în ajutor teoria jocurilor, o tendință separată a matematicii aplicate de la începutul secolului XX este o metodologie în care matricea de plăți este aplicabilă folosind ideile și metodele teoriei jocurilor, cum ar fi precum și matricea de risc a proiectului. Exemplele arată aceeași utilizare a elementelor de matematică aplicată.

Cu ajutorul lor, soluțiile optime sunt modelate dacă apare vreo incertitudine. De exemplu, se pot lua în considerare pe rând acțiunile țintă ale unei părți sau alteia, studiind cu exactitate interesele acesteia, în timp ce toate părțile sunt în conflict dacă obiectivele lor sunt la poli diferiți.

Aceasta este o teorie foarte interesantă și chiar fascinantă, care este folosită constant în rezolvarea problemelor practice, un fel de metodă de găsire a soluțiilor care provin din interese conflictuale și acțiuni raționale.

Prima modalitate de clasificare a riscurilor

Este necesar să se distribuie riscurile și să le clasifice încă de la începutul procesului de pregătire a documentelor contractuale și de construire a unui plan de afaceri. Ce înseamnă„clasificarea riscurilor”? Aceasta este distribuția obișnuită a acestora în funcție de anumite caracteristici și criterii în diferite grupuri, astfel încât obiectivele stabilite să fie atinse. De exemplu, este recomandabil să se separe riscurile, prezicând posibilul rezultat al impactului fiecăruia dintre ele asupra cursului procesului investițional.

Riscurile pot fi nete atunci când rezultatul este zero sau negativ. Acestea includ cataclisme precum un cutremur, tsunami și factori naturali similari, incendiu, inundații și alte șocuri naturale, emisii de gaze nocive și alte dezastre de mediu, schimbarea regimului în țară, implicit și multe alte motive politice care afectează economia în ansamblu și afaceri de orice nivel, o varietate de accidente de transport. Unele riscuri comerciale sunt, de asemenea, clasificate drept pure, cum ar fi furtul, sabotajul care provoacă daune proprietății, defecțiuni ale echipamentelor și alte erori de producție, întârzieri la plată, livrări întârziate de mărfuri în riscuri comerciale.

Un alt grup - riscuri speculative, acestea se caracterizează prin posibilitatea de a obține rezultate atât pozitive, cât și negative. Riscurile financiare sunt cel mai clar reprezentate aici, deoarece sunt o parte importantă a celor comerciale. Există un al doilea criteriu necesar pentru clasificare. Acesta este motivul pentru care riscul a apărut deloc. În funcție de aceste motive, apar următoarele tipuri: riscuri comerciale, de transport, riscuri politice, de mediu și naturale.

Al doilea mod de a clasifica riscurile

O altă modalitate de a împărți risculproiect de investitii pe plan intern si extern. Acestea din urmă sunt asociate cu o situație nu tocmai stabilă în economie, precum și precaritatea legislației economice, condițiile de investiții insuficient de favorabile și incapacitatea de a utiliza liber profiturile. Riscurile externe asociate cu economia externă sunt create de o situație în care pot fi introduse restricții comerciale, frontiere închise și altele asemenea.

Există, de asemenea, un nivel ridicat de riscuri externe, cu incertitudinea imaginii politice și există posibilitatea unei deteriorări accentuate a acestuia. Nu depinde de voința investitorului și de orice schimbare a condițiilor climatice, pline de dezastre naturale. Și, desigur, există un risc uriaș atunci când condițiile pieței fluctuează - ratele de schimb, prețurile, PIB-ul și așa mai departe.

Riscurile interne ale unui proiect de investiții pot fi diverși factori la scară mai mică, dar și cu consecințe foarte, foarte dureroase. Un cutremur nu are loc la fel de des ca greșelile participanților la proiect. De exemplu, dacă documentația proiectului nu este suficient de completă sau chiar mai rău, nu diferă în acuratețe.

Întotdeauna există riscuri tehnice și tehnologice în producție - defecțiuni ale echipamentelor, accidente, căsătorie și altele asemenea. Dacă echipa de proiect acționează așa cum au făcut Pike, Rac și Swan în fabula lui Krylov, adică dacă selecția inițială a participanților a fost făcută incorect; dacă obiectivele nu sunt definite în echipă, interesele nu sunt concentrate pe principalul lucru, iar comportamentul participanților la proiect dăunează cauzei comune, există riscul ca obiectivele stabilite să nu fie atinse.

Se va transforma într-un dezastru imensriscul dacă prioritățile se schimbă în timpul implementării proiectului, dacă sprijinul managerial este pierdut. Dacă reputația de afaceri a echipei în ansamblu sau a membrilor ei individuali lasă de dorit, dacă nu există acuratețea și caracterul complet al informațiilor financiare, riscurile interne cresc. Dacă prețurile sau cererea produselor, precum și capacitățile concurenților, nu sunt evaluate corect, riscurile vor avea cu siguranță consecințe negative.

A treia modalitate de clasificare

În sfârșit, este posibil să se clasifice riscurile în funcție de predictibilitatea lor. Există riscuri care sunt imprevizibile în exterior și previzibile în exterior. Prima include acțiuni guvernamentale neașteptate de reglementare a standardelor de producție, producție și proiectare, acțiuni în domeniul protecției mediului, folosirii terenurilor, impozitării și stabilirii prețurilor. Și această listă poate fi continuată mult timp. Desigur, dezastrele naturale afectează gradul de risc. Dar mai des - infracțiuni: refuzul de a lucra, amenințări, intimidare, violență etc.

Deodată, apar o varietate de cauze de mediu și sociale ale riscurilor, care amenință cu consecințe negative. Există și falimentele antreprenorilor, din cauza cărora infrastructura necesară implementării proiectului nu este creată la timp. Există, de asemenea, greșeli majore în stabilirea priorităților proiectului.

Riscurile previzibile în exterior formează, de asemenea, o listă destul de extinsă. Un exemplu de riscuri de proiect cele mai frecvente este riscul de piață, atunci când oportunitățile se înrăutățesc: când sunt primite materiile prime, când costul acestora crește, cândcerințele consumatorilor, cu întărirea concurenților și pierderea propriilor poziții pe piață. Și aici puteți lista pentru o lungă perioadă de timp.

Riscurile operaționale sunt, de asemenea, destul de previzibile. Adesea există abateri de la obiectivele principale, securitatea este încălcată. De asemenea, se întâmplă ca elementele individuale ale proiectului să nu poată fi menținute în stare de funcționare. Consecințele sociale și de mediu ale riscurilor emergente sunt întotdeauna negative. Există un pericol previzibil de abateri ale ratei inflației de la acele valori pentru care s-a făcut calculul. Destul de des, în prezent există modificări negative în impozitarea pentru afaceri.

Concluzii

Cu toate acestea, în timpul implementării proiectului, nu este dată o singură incertitudine a condițiilor. Prin urmare, este necesar să se monitorizeze constant condițiile în care proiectul este implementat, este necesar să se ajusteze datele, programul de lucru și, de asemenea, să se monitorizeze cu atenție condițiile relației dintre participanții la proiect. Următoarea situație poate fi considerată un exemplu de evaluare a riscului unui proiect de investiții.

Sugerarea unui incendiu la biroul unei companii sau planificarea unei retrageri bruște a subvențiilor unui sponsor ar fi ciudată, deși consecințele asupra afacerii unui astfel de risc par teribile. Probabilitatea este scăzută, riscul este la nivelul „galben”. Dar dacă software-ul nu ajunge la timp, proiectul va avea de suferit foarte mult. Se întâmplă mult mai des. Nivelul de risc este clar „roșu”. Dar principalul lucru este că acest risc poate fi evitat complet în timpul activității normale a participanților la proiect. probabilitate de risc -calculul posibilității de implementare a acestuia de la 0 la 100%.

Când un proiect este implementat, o sarcină o înlocuiește pe alta, iar odată cu acestea se schimbă și tipurile de riscuri. Prin urmare, analiza ar trebui să fie întotdeauna prezentă, iar harta riscurilor ar trebui transformată după cum este necesar. Acest lucru este de o importanță deosebită în etapa inițială a implementării proiectului: cu cât riscurile sunt identificate mai devreme, cu atât mai multe oportunități de pregătire pentru ele. Toate acestea reduc pierderile.