Astăzi, problema circulației infracționale a banilor este destul de acută atât la nivel regional, cât și la nivel global – între țări. Diverse organizații internaționale sunt angajate în combaterea acestor operațiuni ilegale. În articol, vom arunca o privire mai atentă asupra activităților FATF - acesta este un grup pentru dezvoltarea măsurilor de natură financiară pentru combaterea spălării banilor. Este dificil să-i supraestimezi importanța, deoarece face tot posibilul să se opună finanțării grupurilor criminale și terorismului din întreaga lume.
Ce este asta
Conform definiției generale, FATF este o organizație internațională angajată în pregătirea standardelor mondiale în domeniul combaterii spălării banilor și al sprijinului financiar al organizațiilor teroriste. În plus, FATF se angajează să evalueze sistemele naționale în raport cu standardele internaționale stabilite. Instrumentul principal în activitatea descrisăOrganizației iau în considerare patruzeci de recomandări în domeniul CSB/CFT, care sunt revizuite cu atenție (aproximativ la fiecare cinci ani). Președintele Grupului FATF este Santiago Otamendi.
Istoricul apariției
În 1989 al secolului trecut, conform deciziei țărilor incluse în „Big Seven”, s-a format FATF. Aceasta a însemnat că a apărut o instituție internațională, căreia i-a fost încredințată misiunea de a dezvolta și implementa standarde internaționale în domeniul CSB/CFT. Peste treizeci și cinci de state și două organizații internaționale fac parte din grup. Aproximativ douăzeci de organizații și două puteri acționează ca observatori.
Structură și activități
Grupul FATF ține în mod constant ședințe plenare de cel puțin trei ori pe an, la care se iau anumite decizii. De asemenea, instrumentul acestui institut sunt grupurile sale de lucru:
- după tipologie;
- Evaluare și implementare;
- finanțare terorism;
- privind studiul cooperării internaționale.
FATF este, de asemenea, o organizație care interacționează activ cu Banca Mondială, Fondul Monetar Internațional și Oficiul Națiunilor Unite pentru Combaterea Crimei și Traficului de Droguri. Toate aceste structuri dezvoltă și implementează programe de combatere a spălării banilor și a investițiilor în activități criminale.
Unul dintre cele mai importante instrumente ale FATFsunt mai multe unități de informații financiare (sau FIU pe scurt) care sunt responsabile cu colectarea și examinarea informațiilor financiare dintr-o singură țară pentru a căuta și detecta „migrațiile ilegale” de bani.
Membru FATF
Peste 35 de țări sunt membre ale celebrului Grup FATF. Țările participante sunt: Australia, Noua Zeelandă, Asia și Europa, SUA, Mexic, Brazilia, Argentina, Africa de Sud și Federația Rusă. Acesta din urmă este membru al FATF din iunie 2003. Pe lângă țări, acestea includ două organizații internaționale: Consiliul de Cooperare pentru Statele Arabe din Golf și Comisia Europeană.
Este de remarcat faptul că, din inițiativa Rusiei, în 2004, Serviciul Federal de Monitorizare Financiară a luat parte la activitățile FATF în numele Federației Ruse.
Caracteristicile recomandărilor
Documentele institutului internațional conțin materiale, și anume un set de măsuri organizatorice și legale care trebuie luate în fiecare țară pentru a crea un regim eficient de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului. Asemenea caracteristici ale măsurilor precum universalitatea și complexitatea sunt exprimate după cum urmează:
- Acoperire maximă a problemelor împotriva spălării banilor;
- relația cu alte convenții internaționale, acte ale organizațiilor internaționale relevante implicate în CSB/CFT, rezoluții ale Consiliului de Securitate al ONU etc.;
- Permiterea țărilor să adopte politici flexibile,rezolvarea acestor probleme, ținând cont de caracteristicile naționale și de specificul sistemului juridic.
Toate recomandările FATF nu înlocuiesc în niciun caz rezoluții similare ale altor organizații și nu le dublează. Dimpotrivă, ele reunesc principiile, jucând un rol foarte important în procesul de codificare a regulilor și reglementărilor CSB/CFT. Conform uneia dintre rezoluțiile Consiliului de Securitate, cele 40 de recomandări ale FATF sunt considerate obligatorii pentru toate statele membre ONU, fără excepție.
Cum a fost dezvoltat
Cele patruzeci de recomandări au fost create inițial când a fost necesar în 1990 pentru a dezvolta reguli și a proteja sistemele financiare de infractorii care spălau bani din vânzarea de droguri. Mai târziu, și anume șase ani mai târziu, standardele FATF au fost revizuite din cauza schimbărilor de tehnologie, a apariției de noi tendințe și a modalităților de spălare a finanțelor.
În octombrie 2001, FATF a mandatat mai întâi opt, apoi nouă recomandări speciale privind combaterea finanțării terorismului.
Standardele grupului au fost revizuite pentru a doua oară deja în 2003 și au fost recunoscute în o sută optzeci de țări. În acest moment, ele sunt considerate standardul internațional pentru combaterea spălării ilegale a banilor și a finanțării organizațiilor teroriste.
Subtipuri de recomandări
Întreaga listă a FATF (în special, standardele) poate fi împărțită în mai multe grupuri:
- coordonare și politicăprivind combaterea fluxurilor ilegale de bani;
- spălare de bani și confiscare;
- finanțare terorism;
- o serie de măsuri preventive;
- proprietatea și activitățile transparente ale persoanelor juridice;
- cooperare internațională;
- responsabilitatea și autoritatea autorităților relevante și alte măsuri.
Grupuri regionale
Pentru a monitoriza cu atenție fluxurile și tranzacțiile internaționale de numerar și pentru a opri activitățile criminale în acest sens, există grupuri regionale speciale precum FATF. Ele contribuie la diseminarea standardelor internaționale în întreaga lume. Fiecare dintre grupuri se ocupă de regiunea sa specifică și studiază specificul circulației banilor. În plus, sunt efectuate evaluări reciproce ale sistemelor financiare naționale pentru conformitatea cu standardele și un studiu al tendințelor actuale.
Ce sunt aceste trupe? În total, sunt opt dintre ele în lume: Asia-Pacific, un grup în America de Sud, Eurasia, un grup în Africa de Est și de Sud, un grup în Orientul Mijlociu și Africa de Nord, un Comitet de Experți al Consiliului European, un grup din Caraibe și un grup din Africa de Vest. Un altul, pentru combaterea spălării banilor în Africa Centrală, nu a primit încă recunoaștere și nu a devenit parte din stilul regional FATF.
Lista neagră
Una dintre activitățile instituției descrise este de a studia țările și organizațiile care nu respectă recomandările FATF. Cu alte cuvintesunt determinate așa-numitele țări și teritorii necooperante, se întocmește lista lor, care se numește „negru”. Includerea unui stat în această listă nu duce la aplicarea de sancțiuni, dar indică gradul de încredere în această țară din partea investitorilor străini.
Includerea sau excluderea din lista neagră se realizează la reuniunile FATF în conformitate cu următoarele criterii stabilite în 2000:
- lacune în reglementarea financiară - acestea pot fi tranzacții în sisteme de plată fără autorizația necesară;
- obstacole legislative, cum ar fi incapacitatea de a identifica proprietarul companiei;
- obstacole în cooperarea internațională - aceasta include interdicția de a oferi informații despre companie la nivel legislativ;
- Inadecvarea măsurilor de combatere a spălării banilor, de exemplu, calificarea insuficientă a personalului, corupția etc.
Conform statisticilor mondiale și a datelor Băncii Mondiale privind economia subterană, în fiecare an sunt produse și furnizate bunuri și servicii în valoare de peste zece trilioane de dolari SUA.
